「現金化業者に個人情報を伝えたくない」という思いから、本人確認不要の現金化業者がないか探していませんか？
結論から言うと、初めてクレジットカード現金化をする際には本人確認が必須です。
クレジットカードを使用して現金を受け取るだけなのに、なぜ本人確認が必要なのでしょうか。
本記事では、クレジットカード現金化における本人確認についてまとめました。
用意するべき本人確認書類や、危険な詐欺業者についても解説しているので参考にしてください。
クレジットカード現金化は本人確認が必須
クレジットカード現金化に本人確認が必須の理由は、以下の通りです。
それぞれの内容について、詳細に解説していきます。
なお、2回目以降も同じ現金化業者を利用する場合、本人確認書類の提出は不要です。
申し込みがカード所有者本人であることを確認するため
クレジットカード現金化業者を利用するためには、最初に本人確認が必要です。
適切な本人確認により、現金化に利用するカードの所有者と申込者が同一人物かどうかを判断します。
これは、第三者によるクレジットカードの不正利用を防ぐための大切な手続きです。
2回目以降の利用は本人確認の必要がないので、現金化までの時間が短縮できます。
古物営業法で本人確認が義務づけられているため
現金化業者には、「買取式」と「キャッシュバック式」という2種類の業態があります。
買取式は、一般的な買取業者や金券ショップと同様、商品を買い取って現金に換える業者です。
一方のキャッシュバック式の業者は、キャッシュバック付きの商品を購入させ、購入した商品とともに現金を渡します。
このうち、買取式を採用している業者は、古物営業法という法律に従い、利用者の本人確認を実施します。
現金化業者を利用する場合のみならず、買取業者や金券ショップを利用して現金化する際も同様です。
なお、キャッシュバック式でも不正利用を避けるために本人確認をする必要があります。
クレジットカード現金化の本人確認に必要な書類
クレジットカード現金化の本人確認に必要な書類は以下の通りです。
本人確認書類と自撮り画像は、第三者による不正利用を防ぐために必要な書類です。
さらに、クレジットカードと銀行口座の情報を正しく伝えることで、確実に現金を手に入れることができます。
本人確認書類(本人確認書類)
クレジットカード現金化では、顔写真付きの本人確認書類が必要です。
顔写真付きの本人確認書類には、運転免許証、マイナンバーカード、パスポート、在留カードなどが挙げられます。
また、顔写真付きの本人確認書類がない場合は、公共料金の領収書や住民票などの書類提出を求められる場合があります。
自撮り画像
ネットの現金化業者では、申込者と業者スタッフが対面で取引できません。
そのため、本人確認書類とは別に、申込者自身がスマホで自撮りした画像も必須です。
本人確認書類と顔写真を一緒に提示することで、第三者による不正な申し込みではないことを確認します。
さらに、偽造された本人確認書類ではないかという点もチェックされます。
クレジットカード情報
正確なクレジットカード情報も、現金化業者の本人確認では必須です。
業者によっては、本人名義のカードで間違いないか、申込者本人とクレジットカードが写った写真の提示を求める場合があります。
銀行口座情報
現金の振込先は、申込者本人の銀行口座でなければなりません。
配偶者や家族の銀行口座でも、不正な申し込みにあたるとして取引が断られる可能性があります。
申し込みの際には、ネットバンキングの情報あるいはキャッシュカードや銀行通帳を手元に用意しておいてください。
クレジットカード現金化「本人確認不要」の業者は詐欺？
本人確認手続きを省略する業者は、違反行為をしているので絶対に利用しないでください。
また、クレジットカード現金化業者は消費者金融のような貸金業者ではありません。
次のような書類の提出を求めてくる業者は、詐欺の恐れがあります。
- 給与明細など年収に関する情報
- 借入やカードローンの利用状況
- 勤め先の電話番号や住所
- 実家の電話番号や住所
- 銀行口座の暗証番号
現金化業者から上記の情報を求められたら、ただちに取引を中断してください。
業者を使わないクレジットカード現金化は本人確認不要？
業者を使わず自分でクレジットカード現金化をする場合でも、本人確認は必要です。
クレジットカードで購入した商品をリサイクル業者やフリマアプリ等で売却する時に、本人認証の手続きがあります。
ただし、家族や友人の協力があれば本人確認不要の現金化ができます。
協力者の買い物を自分のクレジットカードで建て替えて、後で商品代金を現金で受け取るという方法です。
クレジットカード現金化の本人確認に関するQ&A
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Q.
クレジットカード現金化は本人確認が必須ですか？
A.優良業者による現金化は、必ず本人確認をします。自分で現金化する場合にも、売る手続きの際に本人確認を求められます。
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Q.
本人確認に必要な書類は？
A.身分証明書、顔写真です。クレジットカード情報と口座情報も、現金化に必要な情報です。
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Q.
本人確認不要の業者は詐欺ですか？
A.詐欺団体と手を組む悪徳業者の可能性が高いです。実家の情報など必要のない個人情報を聞き出してくるので、違和感を感じたらすぐ手続きを止めてください。
クレジットカード現金化で本人確認不要は危険！
この記事では、クレジットカード現金化の本人確認について解説しました。
本人確認不要をうたう業者は、現金化に必要のない情報を聞き出して詐欺に利用しようと狙ってきます。
記事の内容を参考に、クレジットカード現金化をする際は優良業者を利用するようにしてください。
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